Góc cảnh giác: Mua bán tài khoản ngân hàng rồi chiếm đoạt tiền trong tài khoản

Từ sự cảnh giác của một Giám đốc ngân hàng

Thông tin Cơ quan CSĐT Công an quận Thanh Xuân, Hà Nội, đơn vị đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Đào Duy Thành, SN 1996, trú tại TP Sơn La, tỉnh Sơn La về hành vi làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Trước đó, ngày 23-12-2021, Công an phường Kim Giang, quận Thanh Xuân tiếp nhận trình báo của anh Lưu Đức Thành, Giám đốc một ngân hàng có trụ sở tại phường Kim Giang với nội dung: Ngày 23-12, có một đối tượng nam giới sử dụng CMND mang tên Huỳnh Trọng Nhân đến thực hiện giao dịch chuyển khoản và rút tiền từ chủ tải khoản mang tên Huỳnh Trọng Nhân với số tiền 65 triệu đồng tiền mặt và uỷ nhiệm chi số tiền 400 triệu đồng từ tài khoản mang tên Nguyễn Mạnh Toàn...

Tuy nhiên, anh Thành phát hiện giấy CMND này có dấu hiệu làm giả nên đã trình báo đến Công an phường Kim Giang. Ngay sau khi nhận thông tin, Công an phường đã báo cáo Công an quận Thanh Xuân chỉ đạo phối hợp làm rõ.

Khi được mời về trụ sở, đối tượng Đào Duy Thành khai có quen biết với Nguyễn Thị Hương Huyền, SN 1990, trú tại huyện Kim Bôi, tỉnh Hoà Bình và Nguyễn Mạnh Toàn, SN 1989, trú tại huyện Thanh Oai, Hà Nội và được Huyền trao đổi về việc nhiều người có nhu cầu mua tài khoản ngân hàng.

Huyền sẽ làm giả nhiều CMND có dán ảnh của Toàn, Thành để mang ra các ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản. Khi mở tài khoản sẽ đăng ký 2 số điện thoại, một số đăng ký sử dụng nhận mã OTP ứng dụng chuyển tiền trên điện thoại, một số đăng ký nhận thông báo biến động số dư khi có tiền được chuyển vào tài khoản (các số điện thoại này do Huyền chuẩn bị).

Sau khi mở thành công tài khoản và số điện thoại đăng ký nhận mã OTP, Huyền sẽ giao cho khách mua, còn số điện thoại nhận thông báo biến động số dư Huyền giữ lại. Thấy tiền chuyển vào tài khoản, Huyền sẽ thông báo với Thành và Toàn để 2 đối tượng ra ngân hàng sử dụng CMND giả mở tài khoản trước đó làm thủ tục rút tiền để chiếm đoạt số tiền này, mỗi lần chiếm đoạt được tài sản Huyền sẽ chia đều cho mọi người.

Với thủ đoạn như trên Thành và Huyền đã nhiều lần chiếm đoạt được tiền trong các tài khoản ngân hàng. Huyền chia cho Thành khoảng 70 triệu đồng. Ngày 23-12-2021, Thành sử dụng CMND giả mang tên Huỳnh Trọng Nhân đến ngân hàng ở Kim Giang để làm thủ tục chiếm đoạt số tiền 465 triệu đồng thì bị phát hiện giữ lại.

Dùng CMND giả để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng

Công an quận Thanh Xuân xác định, các đối tượng trong vụ án có thủ đoạn dùng CMND giả mở các tài khoản tại nhiều ngân hàng. Khi mở tài khoản đã sử dụng 2 số điện thoại đăng ký với ngân hàng, trong đó 1 số dùng đăng ký nhận thông tin biến động số dư của tài khoản, 1 số đăng ký nhận mã OTP khi sử dụng ngân hàng điện tử.

Sau đó, các đối tượng rao bán các tài khoản trên mạng Internet, khi có khách mua các đối tượng sẽ chuyển thẻ ATM cùng với số điện thoại nhận mã OTP cho khách qua dịch vụ chuyển phát. Các đối tượng giữ lại số điện thoại nhận thông báo biến động số dư, khi phát hiện có tiền trong tài khoản của người sử dụng các đối tượng sẽ mang theo CMND giả ra các chi nhánh ngân hàng để làm thủ tục giao dịch chiếm đoạt tiền của người bị hại.

Với thủ đoạn nêu trên các đối tượng đã nhiều lần thực hiện trót lọt và chiếm đoạt được tiền của người bị hại. Trước những thông tin trên mọi người cần hết sức cẩn trọng, tránh những rủi ro không đáng có.